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全国暴雷平台前仆后继 团贷网收回借款逾5亿超过800人加紧催收

2019-06-25 12:39:26大公网 作者:李昌鸿
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近几年国家严厉规范管理互联网金融P2P(简称“网贷”),加上风险高,许多网贷企业大浪淘沙,今年以来再度出现大量公司倒闭、跑路等。3月底暴雷企业东莞团贷网非法集资和倒闭一时震惊了粤港澳大湾区和全国,内地已报案的受害者达数十万。截至5月下旬,东莞警方已累计收回平台5.14亿元,超过800人的催收团队加紧开展催收工作。信和大金融实际控制人夏某等100嫌疑人被北京朝阳警方拘留。进入6月的首周,全国多地警方公布的团贷网、资本在线、信和大金融等10家问题平台处理进展,许多嫌疑人被起诉。大量受害投资者期望能够挽回投资损失,但他们只有漫长的等待。

团贷网全国报案受害者达数十万

2012-2015年全国网贷平台出现野蛮式生长,网贷市场是鱼龙混杂,导致大量投资者被以高息为诱饵骗得损失惨重。随着国家持续出台严厉的备案制等规范管理政策,加上风险控制不到位、成本高和业务发展受限等,大量网贷公司跑路、倒闭。全国网贷公司从2015年的上万家迅速跌至今年5月不足千家,缩水逾九成。而受害投资者是一波又一波涌现,他们叫天天不应,哭地地不灵,损失数百万的大有人在。总部在东莞业务遍及大湾区、市值一度高达千亿团贷网3月底被曝出涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款,其创始人唐军、张林等4名犯罪嫌疑人被依法批准逮捕。

团贷网创始人唐军涉嫌非法吸收公众存款,全国报案受害者达数十万

该消息一公布后立即引发全国投资者恐慌。他们纷纷报案,截至目前,东莞警方已批捕犯罪嫌疑人40多人,全国已报案受害人逾15万人。据团贷网平台公布的数据显示,其累计注册用户人数逾830万人,截至今年2月底其平台撮合的融资总额逾1300亿元。深圳一受害者王女士告诉记者,加上一些陆续报案受害者,目前应该数十万人。她自己损失30万元,这是她辛苦两年的积蓄,家人对她抱怨和冷落让其备受煎熬,现在是欲哭无泪。她两年前开始投资一些网贷平台,因其规模小实力不够强大和收益只有15%左右,中间还有一家跑路的,她总体略亏。去年中她听说团贷网规模大,是千亿级别的上市公司,实力强,应该不会出问题。尤其看到它有的产品收益高达20%以上,于是她便先试着投资10万,半年来收益也到及时到账。于是她去年底和今年初不断加码投资,累计投入了30万元。今年3月底看到团贷网出事后,她顿时吓呆了。她便通过深圳经济侦查分局(深圳经侦)反映有关情况。但是到目前为止她没有获得一分钱赔偿,也没有得到解决问题的消息或者方案。许多人加入维权群,因她工作忙又要带小孩,只得慢长地等待公安局的消息。

深圳经侦表示,深圳地区团贷网投资受害人不需要亲临公安局报案,他们可以通过警方微信连接的程序进入互联网金融平台投资人报警登记系统反映相关情况。记者看到,截至目前,该微信报警方案的阅读量超过7200多次,说明在深圳有大量团贷网投资受害人。王女士坦言,她的损失相对还算少的,有许多投资者损失达数百万。

记者从东莞警方5月底发布的情况通报获悉,经“团贷网”非法集资风险化解处置总指挥部(以下简称“指挥部”)持续全力推动,团贷网案的资金查核及催收工作又取得了阶段性新进展。截至5月23日,在前期收回平台出借资金1.96亿元人民币的基础上,新增收回3.18亿元人民币,累计收回平台出借资金96839笔,共计5.14亿元人民币。目前,超过800人的催收团队加紧开展催收工作,以电话、短信等方式,逐一告知借款人结欠情况,并有序开展还款推进和结清解押等工作。接下来,指挥部将继续督促“团贷网”催收团队深入推进贷款催收工作,切实维护广大投资人的合法权益。指挥部敦促广大借款人依法履行还款义务,根据催收人员的指引按合同主时还款,避免个人信用受到影响。

各地警方纷纷行动拘捕大量嫌疑人

为了维护自身权益,团贷网近百名受害投资者6月初赴广州火车站集会、拉横幅,引起各界关注。因涉嫌扰乱公共秩序遭广州警方劝离。广州警方发布通报称,东莞市公安局正在持续加大“团贷网”案的案件侦办、资金核查及催收等工作力度,将切实维护广大利益相关人的合法权益,公安机关已依法开展核查工作并将适时对外公布有关进展情况。警方呼吁广大群众保持耐心、理性,继续支持配合公安机关工作。

东莞团贷网总部,其导致殃及全国无数投资者

与此同时,全国各地暴雷网贷平台是此起彼伏,被各地市警方逮捕的嫌疑人不断地增多。深圳罗湖警方6月初已将涉嫌集资诈骗的资本在线犯罪嫌疑人黄某福、刘某竹等七人移送至深圳市人民检察院审查起诉。在进入6月的首周(6月1-6日),杭州、北京等多地警方公布了团贷网、资本在线、信和大金融、饭饭金服、优选理财、得宝理财、小微金融、金信网、易港金融、佑米金融十家问题平台案件处理进展。杭州西湖警方已将优选理财2000万资金冻结;北京朝阳警方5月底已将信和大金融实际控制人夏某等100嫌疑人拘留,同步接收投资人报案、调查取证、人员审查和资产追缴等。

5月全国网贷平台跌至近900家 网贷人气下滑

由于市场环境不佳,目前全国网贷市场持续缩水,经营企业日益减少。据网贷之前统计的数据显示,截至2019年5月底,北京、上海、广东正常运营的网贷平台数量总计为484家,约占全国一半。其中,广东省和北京市网贷企业数量分别跌破200家,网贷市场惨淡经营现状可见一斑。5月全国正常运营的网贷平台跌至914家,较4月份环比又减少了21家,逼近900家关口。

日前,网贷之家发布了《P2P网贷行业2019年5月北上广地区月报》,分析了2019年5月北京、上海和广东三地P2P平台运营情况。北京、上海、广东2019年5月停业及问题平台数量总计为13家,较上月减少7家,其中北京市5月停业及问题平台有7家;广东省和上海市5月停业及问题平台分别为4家和2家。截至2019年5月底,北京、上海、广东正常运营的网贷平台数量总计为484家,较上月减少13家,占全国同期正常运营平台总数的52.95%。同期,全国停业及问题平台数量为21家。与此同时,网贷成交也出现下滑,上海市5月网贷成交量环比下降1.91%,金额减少4.9亿元,为252.28亿元,排名全国第二;广东省5月网贷成交量为157.59亿元,较4月下降13.39%,环比减少24.37亿元,位居全国第三。

与此同时,网贷人气也出现下滑。今年5月,北京、上海、广东三地活跃出借人数总计为181.62万人,环比下降1.29%,较上月减少2.39万人。同期,北京、上海、广东三地活跃借款人数总计为210.92万人,环比下降0.51%,相比4月减少1.09万人。

众平台持续良性退出 红岭创投七次兑付5.5亿

因国家规范管理严厉,加上市场环境不佳,许多网贷企业发展艰难,加上政府号召良性退出后,大量公司持续良好退出,保护投资者利益,以避免对社会稳定造成影响。

早在几年前,全国网贷排名前列的深圳红岭创投就率先良性退出。6月11日该公司发布《关于平台进行第七次总会的通知》称,拟在当天进行第8次兑付,金额为5000万元。此前,红岭创投已实施了7次兑付,累计兑付总额达5.5亿元。深圳有喜财富6月1日发布《平台良性退出公告》,所有2021年6月1日前到期的贷款分以下两种情况,先息后本的贷款,本息正常回款,等额本息的贷款,本金回款正常。利息押后支付,直到2021年6月2日后的贷款全部提前结清为止。所有2021年6月1日后的到期贷款,在2021年6月1日前全部结清。

宜贷网6月6日也披露了平台5月良性退出工作进展,借款人5月内还款总额超过8200万,1-5月累计兑付近7亿。退出公告至今,已有近6%的出借人收回了全部未偿还的本金,13%用户收回了50%及以上的未偿还本金,未偿还本金的用户数由2.78万人降至2.61万人。百金贷近日也发布《关于百金贷平台良好退出网贷业务的通知》,自今年6月3日起,启动良好退出网贷业务计划,平台整体存量本金兑付工作将最晚不超过15个月内完成。在上期间,出借人资金利率部分将按年代6%重新计算,明年11月底完成全部结算。

据网贷之家不完全统计,截至5月下旬共有56家P2P平台在宣传退出/转型/暂停后,完成了本息100%兑付。有的平台在宣布退出时就已完成全部回款;有的待收规模超1亿元,由有实力的股东(上市公司)进行垫付完成提前兑付,或在2年左右的时间完成兑付。

网贷荒漠中仍存绿洲

因为曝出许多惊雷,导致大量投资者损失惨重,现在许多投资者一谈起网贷便闻之色变。不过,网贷市场的荒落中也有一片绿洲。投资者可以关注和了解一些优质网贷公司的稳健项目进行投资。

东莞警方公告团贷网案件处理进展

业内分析人士认为,尽管网贷市场处处可能存在惊雷,但投资者只要深入关注和分析,还可以挑选部分优秀的网贷公司进行投资。他建议投资者可以从其经营实力、股东背景、高管能力、过往多年经营业绩、投资标的等进行研究,并且收益回报在8%-10%左右,过高的都要仔细考虑,不要轻易相信高收益高回报,否则很容易踩中地雷。

近日,网贷之家发布了《2019年5月P2P网贷评级TOP60排行榜》。评级报告显示,陆金服、人人贷、拍拍贷、宜人贷、玖富普惠、小赢网金、微贷网等进入发展指数排名前十。长期以来这些公司经营比较稳健,投资者可以选择一些优秀公司予以关注。

此外,有一些网贷平台独辟蹊径,深入挖掘农村市场。与其他网贷公司业务集中在车贷不同的——深圳中业兴融力拓农贷业务,立足云南省。该公司CEO李德表示,2017年,云南省农林牧渔业增加值2361亿元,同比增长6.0%。该省下辖县域特色水果、花卉、橡胶、咖啡、茶叶等农产品各类繁多,金融机构可以较好地实现农业风险的分散。中业兴融在云南省下辖的129个县,基本都有特色农产品,下辖的13个网点分布在云南的红河州、大理州和昆明周边的13个县,农贷条线下共有业务人员约150人。其发展四年来累计注册会员近150万人,累计交易额约164亿元,累计为5000余户小微企业、3万户农户、数万年轻消费群体和100余家社区卫生服务机构实现融资,实现了多年的稳健经营。

团贷网暴雷事件始末

1)3月28日,团贷网实控人唐军、张林自动投案,两人被东莞警方采取刑事强制措施;

2)3月29日,投资人可微信报案,政府已接管平台;

3)3月30日,团贷网投资人报案数超15.47万宗,

4)3月31日,东莞警方对团贷网44名犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,31个工作组赴各省调查,调取平台数据123TB;

5)4月3日,东莞警方冻结银行资金31.1亿元,查封涉案房产35套、飞机1架,扣押涉案车辆40辆;

6)4月19日,东莞警方已累计追缴冻洁唐军、张林转移隐匿的资金人民币8.81亿元、港币2.12万元、美元5万元;

7)4月26日,东莞检察机关以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪依法批准逮捕唐军、张林等41名犯罪嫌疑人;

8)4月29日,东莞警方冻结团贷网涉案账户资金33.5亿元,查封房产50套,飞机两架;

9)截至5月23日,东莞警方在前期收回平台出借资金1.96亿元人民币的基础上,新增收回3.18亿元人民币,累计收回平台出借资金96839笔,共计5.14亿元人民币,超过800人的催收团队加紧开展催收工作。

10)团贷网近百名受害投资者6月初赴广州火车站集会、拉横幅,引起各界关注,被广州警方劝离。

全国部分城市警方处理问题平台进展

团贷网:截至5月23日东莞警方新增收回3.18亿元人民币,累计收回平台出借资金96839笔,共计5.14亿元人民币。目前,逾800人催收团队加紧开展催收工作

资本在线:6月初 深圳罗湖警方已将涉嫌集资诈骗的资本在线犯罪嫌疑人黄某福、刘某竹等七人移送至深圳市人民检察院审查起诉

优选理财6月初 杭州西湖警方对谢某、蒋某采取刑事强制措施,将2000万资金冻结

得宝理财6月初 杭州警方查封房产18套,冻结资金3700余万

易港金融6月初 杭州警方账户15个,冻结涉案资金2500万、扣押资金1800余万

饭饭金服6月初 嘉兴警方抓捕12名嫌疑人,查封19处房产和冻结资金逾千万

信和大金融5月底 北京朝阳警方已将实际控制人夏某等100嫌疑人拘留,同步接收投资人报案、调查取证、人员审查和资产追缴等

制表:大公报 记者 李昌鸿

责任编辑:李孟展

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