大公網

大公報電子版
首頁 > 財經 > 商業 > 正文

全國暴雷平臺前仆后繼 團貸網收回借款逾5億超過800人加緊催收

2019-06-25 12:39:26大公網 作者:李昌鴻
字號
放大
標準
分享

近幾年國家嚴厲規范管理互聯網金融P2P(簡稱“網貸”),加上風險高,許多網貸企業大浪淘沙,今年以來再度出現大量公司倒閉、跑路等。3月底暴雷企業東莞團貸網非法集資和倒閉一時震驚了粵港澳大灣區和全國,內地已報案的受害者達數十萬。截至5月下旬,東莞警方已累計收回平臺5.14億元,超過800人的催收團隊加緊開展催收工作。信和大金融實際控制人夏某等100嫌疑人被北京朝陽警方拘留。進入6月的首周,全國多地警方公布的團貸網、資本在線、信和大金融等10家問題平臺處理進展,許多嫌疑人被起訴。大量受害投資者期望能夠挽回投資損失,但他們只有漫長的等待。

團貸網全國報案受害者達數十萬

2012-2015年全國網貸平臺出現野蠻式生長,網貸市場是魚龍混雜,導致大量投資者被以高息為誘餌騙得損失慘重。隨著國家持續出臺嚴厲的備案制等規范管理政策,加上風險控制不到位、成本高和業務發展受限等,大量網貸公司跑路、倒閉。全國網貸公司從2015年的上萬家迅速跌至今年5月不足千家,縮水逾九成。而受害投資者是一波又一波涌現,他們叫天天不應,哭地地不靈,損失數百萬的大有人在??偛吭跂|莞業務遍及大灣區、市值一度高達千億團貸網3月底被曝出涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款,其創始人唐軍、張林等4名犯罪嫌疑人被依法批準逮捕。

團貸網創始人唐軍涉嫌非法吸收公眾存款,全國報案受害者達數十萬

該消息一公布后立即引發全國投資者恐慌。他們紛紛報案,截至目前,東莞警方已批捕犯罪嫌疑人40多人,全國已報案受害人逾15萬人。據團貸網平臺公布的數據顯示,其累計注冊用戶人數逾830萬人,截至今年2月底其平臺撮合的融資總額逾1300億元。深圳一受害者王女士告訴記者,加上一些陸續報案受害者,目前應該數十萬人。她自己損失30萬元,這是她辛苦兩年的積蓄,家人對她抱怨和冷落讓其備受煎熬,現在是欲哭無淚。她兩年前開始投資一些網貸平臺,因其規模小實力不夠強大和收益只有15%左右,中間還有一家跑路的,她總體略虧。去年中她聽說團貸網規模大,是千億級別的上市公司,實力強,應該不會出問題。尤其看到它有的產品收益高達20%以上,于是她便先試著投資10萬,半年來收益也到及時到賬。于是她去年底和今年初不斷加碼投資,累計投入了30萬元。今年3月底看到團貸網出事后,她頓時嚇呆了。她便通過深圳經濟偵查分局(深圳經偵)反映有關情況。但是到目前為止她沒有獲得一分錢賠償,也沒有得到解決問題的消息或者方案。許多人加入維權群,因她工作忙又要帶小孩,只得慢長地等待公安局的消息。

深圳經偵表示,深圳地區團貸網投資受害人不需要親臨公安局報案,他們可以通過警方微信連接的程序進入互聯網金融平臺投資人報警登記系統反映相關情況。記者看到,截至目前,該微信報警方案的閱讀量超過7200多次,說明在深圳有大量團貸網投資受害人。王女士坦言,她的損失相對還算少的,有許多投資者損失達數百萬。

記者從東莞警方5月底發布的情況通報獲悉,經“團貸網”非法集資風險化解處置總指揮部(以下簡稱“指揮部”)持續全力推動,團貸網案的資金查核及催收工作又取得了階段性新進展。截至5月23日,在前期收回平臺出借資金1.96億元人民幣的基礎上,新增收回3.18億元人民幣,累計收回平臺出借資金96839筆,共計5.14億元人民幣。目前,超過800人的催收團隊加緊開展催收工作,以電話、短信等方式,逐一告知借款人結欠情況,并有序開展還款推進和結清解押等工作。接下來,指揮部將繼續督促“團貸網”催收團隊深入推進貸款催收工作,切實維護廣大投資人的合法權益。指揮部敦促廣大借款人依法履行還款義務,根據催收人員的指引按合同主時還款,避免個人信用受到影響。

各地警方紛紛行動拘捕大量嫌疑人

為了維護自身權益,團貸網近百名受害投資者6月初赴廣州火車站集會、拉橫幅,引起各界關注。因涉嫌擾亂公共秩序遭廣州警方勸離。廣州警方發布通報稱,東莞市公安局正在持續加大“團貸網”案的案件偵辦、資金核查及催收等工作力度,將切實維護廣大利益相關人的合法權益,公安機關已依法開展核查工作并將適時對外公布有關進展情況。警方呼吁廣大群眾保持耐心、理性,繼續支持配合公安機關工作。

東莞團貸網總部,其導致殃及全國無數投資者

與此同時,全國各地暴雷網貸平臺是此起彼伏,被各地市警方逮捕的嫌疑人不斷地增多。深圳羅湖警方6月初已將涉嫌集資詐騙的資本在線犯罪嫌疑人黃某福、劉某竹等七人移送至深圳市人民檢察院審查起訴。在進入6月的首周(6月1-6日),杭州、北京等多地警方公布了團貸網、資本在線、信和大金融、飯飯金服、優選理財、得寶理財、小微金融、金信網、易港金融、佑米金融十家問題平臺案件處理進展。杭州西湖警方已將優選理財2000萬資金凍結;北京朝陽警方5月底已將信和大金融實際控制人夏某等100嫌疑人拘留,同步接收投資人報案、調查取證、人員審查和資產追繳等。

5月全國網貸平臺跌至近900家 網貸人氣下滑

由于市場環境不佳,目前全國網貸市場持續縮水,經營企業日益減少。據網貸之前統計的數據顯示,截至2019年5月底,北京、上海、廣東正常運營的網貸平臺數量總計為484家,約占全國一半。其中,廣東省和北京市網貸企業數量分別跌破200家,網貸市場慘淡經營現狀可見一斑。5月全國正常運營的網貸平臺跌至914家,較4月份環比又減少了21家,逼近900家關口。

日前,網貸之家發布了《P2P網貸行業2019年5月北上廣地區月報》,分析了2019年5月北京、上海和廣東三地P2P平臺運營情況。北京、上海、廣東2019年5月停業及問題平臺數量總計為13家,較上月減少7家,其中北京市5月停業及問題平臺有7家;廣東省和上海市5月停業及問題平臺分別為4家和2家。截至2019年5月底,北京、上海、廣東正常運營的網貸平臺數量總計為484家,較上月減少13家,占全國同期正常運營平臺總數的52.95%。同期,全國停業及問題平臺數量為21家。與此同時,網貸成交也出現下滑,上海市5月網貸成交量環比下降1.91%,金額減少4.9億元,為252.28億元,排名全國第二;廣東省5月網貸成交量為157.59億元,較4月下降13.39%,環比減少24.37億元,位居全國第三。

與此同時,網貸人氣也出現下滑。今年5月,北京、上海、廣東三地活躍出借人數總計為181.62萬人,環比下降1.29%,較上月減少2.39萬人。同期,北京、上海、廣東三地活躍借款人數總計為210.92萬人,環比下降0.51%,相比4月減少1.09萬人。

眾平臺持續良性退出 紅嶺創投七次兌付5.5億

因國家規范管理嚴厲,加上市場環境不佳,許多網貸企業發展艱難,加上政府號召良性退出后,大量公司持續良好退出,保護投資者利益,以避免對社會穩定造成影響。

早在幾年前,全國網貸排名前列的深圳紅嶺創投就率先良性退出。6月11日該公司發布《關于平臺進行第七次總會的通知》稱,擬在當天進行第8次兌付,金額為5000萬元。此前,紅嶺創投已實施了7次兌付,累計兌付總額達5.5億元。深圳有喜財富6月1日發布《平臺良性退出公告》,所有2021年6月1日前到期的貸款分以下兩種情況,先息后本的貸款,本息正?;乜?,等額本息的貸款,本金回款正常。利息押后支付,直到2021年6月2日后的貸款全部提前結清為止。所有2021年6月1日后的到期貸款,在2021年6月1日前全部結清。

宜貸網6月6日也披露了平臺5月良性退出工作進展,借款人5月內還款總額超過8200萬,1-5月累計兌付近7億。退出公告至今,已有近6%的出借人收回了全部未償還的本金,13%用戶收回了50%及以上的未償還本金,未償還本金的用戶數由2.78萬人降至2.61萬人。百金貸近日也發布《關于百金貸平臺良好退出網貸業務的通知》,自今年6月3日起,啟動良好退出網貸業務計劃,平臺整體存量本金兌付工作將最晚不超過15個月內完成。在上期間,出借人資金利率部分將按年代6%重新計算,明年11月底完成全部結算。

據網貸之家不完全統計,截至5月下旬共有56家P2P平臺在宣傳退出/轉型/暫停后,完成了本息100%兌付。有的平臺在宣布退出時就已完成全部回款;有的待收規模超1億元,由有實力的股東(上市公司)進行墊付完成提前兌付,或在2年左右的時間完成兌付。

網貸荒漠中仍存綠洲

因為曝出許多驚雷,導致大量投資者損失慘重,現在許多投資者一談起網貸便聞之色變。不過,網貸市場的荒落中也有一片綠洲。投資者可以關注和了解一些優質網貸公司的穩健項目進行投資。

東莞警方公告團貸網案件處理進展

業內分析人士認為,盡管網貸市場處處可能存在驚雷,但投資者只要深入關注和分析,還可以挑選部分優秀的網貸公司進行投資。他建議投資者可以從其經營實力、股東背景、高管能力、過往多年經營業績、投資標的等進行研究,并且收益回報在8%-10%左右,過高的都要仔細考慮,不要輕易相信高收益高回報,否則很容易踩中地雷。

近日,網貸之家發布了《2019年5月P2P網貸評級TOP60排行榜》。評級報告顯示,陸金服、人人貸、拍拍貸、宜人貸、玖富普惠、小贏網金、微貸網等進入發展指數排名前十。長期以來這些公司經營比較穩健,投資者可以選擇一些優秀公司予以關注。

此外,有一些網貸平臺獨辟蹊徑,深入挖掘農村市場。與其他網貸公司業務集中在車貸不同的——深圳中業興融力拓農貸業務,立足云南省。該公司CEO李德表示,2017年,云南省農林牧漁業增加值2361億元,同比增長6.0%。該省下轄縣域特色水果、花卉、橡膠、咖啡、茶葉等農產品各類繁多,金融機構可以較好地實現農業風險的分散。中業興融在云南省下轄的129個縣,基本都有特色農產品,下轄的13個網點分布在云南的紅河州、大理州和昆明周邊的13個縣,農貸條線下共有業務人員約150人。其發展四年來累計注冊會員近150萬人,累計交易額約164億元,累計為5000余戶小微企業、3萬戶農戶、數萬年輕消費群體和100余家社區衛生服務機構實現融資,實現了多年的穩健經營。

團貸網暴雷事件始末

1)3月28日,團貸網實控人唐軍、張林自動投案,兩人被東莞警方采取刑事強制措施;

2)3月29日,投資人可微信報案,政府已接管平臺;

3)3月30日,團貸網投資人報案數超15.47萬宗,

4)3月31日,東莞警方對團貸網44名犯罪嫌疑人采取刑事拘留強制措施,31個工作組赴各省調查,調取平臺數據123TB;

5)4月3日,東莞警方凍結銀行資金31.1億元,查封涉案房產35套、飛機1架,扣押涉案車輛40輛;

6)4月19日,東莞警方已累計追繳凍潔唐軍、張林轉移隱匿的資金人民幣8.81億元、港幣2.12萬元、美元5萬元;

7)4月26日,東莞檢察機關以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪依法批準逮捕唐軍、張林等41名犯罪嫌疑人;

8)4月29日,東莞警方凍結團貸網涉案賬戶資金33.5億元,查封房產50套,飛機兩架;

9)截至5月23日,東莞警方在前期收回平臺出借資金1.96億元人民幣的基礎上,新增收回3.18億元人民幣,累計收回平臺出借資金96839筆,共計5.14億元人民幣,超過800人的催收團隊加緊開展催收工作。

10)團貸網近百名受害投資者6月初赴廣州火車站集會、拉橫幅,引起各界關注,被廣州警方勸離。

全國部分城市警方處理問題平臺進展

團貸網:截至5月23日東莞警方新增收回3.18億元人民幣,累計收回平臺出借資金96839筆,共計5.14億元人民幣。目前,逾800人催收團隊加緊開展催收工作

資本在線:6月初 深圳羅湖警方已將涉嫌集資詐騙的資本在線犯罪嫌疑人黃某福、劉某竹等七人移送至深圳市人民檢察院審查起訴

優選理財6月初 杭州西湖警方對謝某、蔣某采取刑事強制措施,將2000萬資金凍結

得寶理財6月初 杭州警方查封房產18套,凍結資金3700余萬

易港金融6月初 杭州警方賬戶15個,凍結涉案資金2500萬、扣押資金1800余萬

飯飯金服6月初 嘉興警方抓捕12名嫌疑人,查封19處房產和凍結資金逾千萬

信和大金融5月底 北京朝陽警方已將實際控制人夏某等100嫌疑人拘留,同步接收投資人報案、調查取證、人員審查和資產追繳等

制表:大公報 記者 李昌鴻

責任編輯:李孟展

相關內容

點擊排行

陕西快乐十分